数字货币有哪些风险?

数字货币已得到世界范围内社会各界的部分认同和各种资源的不断投入,有很多金融和科技机构从技术和应用的角度去推动其发展和完善。我国央行为了加快数字货币的发行成立了数字货币研究所。但是数字货币依然面临较多的不确定性和缺点:比如其价格会像其他虚拟资产一样大幅波动;作为一种跨境资产转移手段,数字货币的流通性会随着各国政府监管的强化而不断削弱;作为一种金融技术方案而言,目前的数字货币的计算与耗能成本高;在网络攻击下数字货币的储存的安全性问题难于解决,等等。这些问题的存在,让大多数国家对以区块链为技术背景的数字货币仍持谨慎观望态度,数字货币交易中的各种风险防范依然值得社会各界重视。

数字货币-团掌科技

数字交易资金安全

投资者的数字资产进入交易市场后,交易平台作为资产的受托管理人,需要具备强大且安全的企业级别钱包和良好的企业信用管理众多投资者的资产,否则如发生交易平台转移资产事件,投资人将无法追索其资产。

数字交易市场风险

数字交易市场24小时运转且没有涨跌幅限制,数字资产的走势受众多因素影响,一方面无涨跌幅限制,价格走势较难控制;另一方面由于目前数字资产投资者已经不单单是“币圈极客”和风险投资,众多散户的数字资产的涌入给庄家或平台恶意串通、误导投资者、操控币价创造了巨大的空间。     

数字交易高杠杆风险

证券领域对融资融券业务、投资者适当性有明确规定,能够有效防止对杠杆交易风险,而在数字资产交易市场中,由于缺乏投资者准入及杠杆率限制,散户投资者将会承担较大的亏损风险。因此,在央行对数字货币交易平台检查后,2017年2月9日提出明确要求。不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与反洗钱活动及不得违反有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规,明确禁止交易平台从事杠杆交易。

然而对于一些交易平台提供配资服务或者境内投资者参与国外交易平台的杠杆交易的话,将会面临巨大亏损风险。


数字交易风险-团掌科技

网络安全风险

对于数字货币交易平台来说,最不确定风险来自庞大的交易量及外部攻击,为此,交易平台往往会选择多重安全策略,例如ShapeShift收购比特币硬件钱包创业公司KeepKey,实现了交易技术升级和安全,降低交易风险。

对于投资者来说,不发生交易的情况下,持有的数字资产放入冷钱包中较为安全,如果参与投资市场就必须使用热钱包,即允许外部联网访问私钥,从而引发网络安全问题。

山寨币的信用风险

绝大多数的山寨币来自比特币源代码的复制,少数借鉴了其他技术模型实现,所以它的货币策略、工作量证明机制、更强的匿名性等也和比特币有所区别。

因此,对于一些企图套利的开发者,开发新的虚拟币之前,就将发行总量一部分据为己有,等虚拟币有了一定价值或上了交易平台之后,大量抛售变现,使矿工和投资人遭受巨大损失。 


如果没有把控好个人风险,可能会遇到:

1. 密码,私钥被盗,钱包和交易所里的所有数字资产丢失(无法找回)

2. 你的信息会被地下黑产卖来卖去,几乎没有隐私

3. 如果你在其他地方(银行,证券交易所)使用相同或类似的密码,其他地方的资产也会被盗


数字货币交易-团掌科技

交易平台风险

平台风险其实就是交易所的风险。大家放在交易所的币,其实是存在了交易所中心化的钱包里。

如果交易所的被黑客攻击,那么交易所就有巨大的损失,轻则交易所自己承担损失,重则交易所倒闭。

历史上,交易所被攻击不是一次两次了,下面举几个典型的案例:

§ Mt.Gox 被黑客攻击,损失85万个BTC,申请破产保护

§ Bitfinex遭黑客攻击,损失119756BTC

§ Youbit遭黑客攻击,4000个BTC被盗

§ 还有刚刚过去的3.7币安交易所被黑客攻击

平台选择

1. 选择交易量大,历史较长,口碑较好的交易所

2. 如果打算长期持有,就不要将大量数字资产放在交易所,将不打算交易的币存在自己的钱包

3. 一定要注意钱包的使用安全

4. 可以同时使用多个交易所,平摊风险

其实,交易所从安全性来说,是比较高的,因为大部分交易所都会将大部分的币进行冷存储,少量币用来流通。但是由于交易所量级很大,所以黑客们都会盯着,全世界90%的黑客都盯着交易所。

大家也不用太担心,毕竟交易所被攻击,还是小概率事件。


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最后是政策风险

很多人觉得政策风险影响非常大,其实政策风险是影响最小的。

因为政策风险一般都不是突发的,都会留给交易所一段时间来处理。毕竟这涉及到很多人的个人财产。

国内的政策

对区块链保持积极态度,政府和很多公司都在研究和应用区块链技术。但是对数字资产的投资做了一定限制。目前数字资产的体量还不大,如果快速增长可能对金融行业有一定影响。

另外由于全球性和去中心化,还涉及到资产外流,一定程度上打破了外汇限制。

我现在交易有政策风险吗?

场内交易完全符合国内的法律法规,所以场内交易是比较安全的。场外交易在法律角度并不完全合规,有可能会收到政策影响,所以不建议大家长期把币存在场外交易所里。(币姐后期会告诉大家什么是场内交易、什么是场外交易)

针对这种风险,应对措施

1、不要借钱投资。再好的数字货币资产资产,一旦下跌,借钱带来的影响,除了给你带来双倍的心理压力外,经济上的损失可能也是你所难以承担的;

2、不要玩杠杆,杠杆其实就是借钱投资。3、坚持长期价值投资。不要相信什么一夜暴富,价值复利效应的体现需要时间的积累,哪怕是比特币,从2017年初到2018年底,涨了也不过十倍。

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